一、背景介绍

自2023年9月《保险销售行为管理办法》发布以来，国家持续加强对保险销售行为的规范管理。

2024年，国务院印发《关于加强监管防范风险 推动保险业高质量发展的若干意见》； 

2025年，国家金融监督管理总局发布了《关于推动深化人身保险行业个人营销体制改革的通知》《金融机构产品适当性管理办法》等政策文件。

这政策均明确提出要推进保险销售人员的分级分类管理，强化行业自律，并促进从业人员的专业化建设。

在此背景下，CICE项目执行单位积极响应政策导向，依托24年的运营经验、涵盖29门系统课程的专业积淀及丰富题库资源，参考了中国保险行业协会发布的《保险销售从业人员销售能力资质等级标准培训与测试大纲（人身保险方向）（征求意见稿）》，全新开发了一套系统化、专业化的“CICE项目保险销售从业人员分级分类学习课程”（以下简称“CICE项目分级分类学习课程”）。

该课程体系紧密围绕监管政策导向和行业发展需求设计，旨在为从业人员提供合规展业的支持，全面提升其专业能力和职业素养。

二、适用对象

本课程适用于所有从事保险销售工作的人员，包括：保险公司中从事保险销售的员工、个人保险代理人、保险代理机构中的销售人员、保险经纪公司中从事保险经纪业务的人员、其他从事保险销售和服务的人员等。

本课程体系内容系统、结构清晰、合规性强，适合保险公司/机构统一采购，既可弥补分级分类培训体系的不足，也可作为自有学习平台及现有培训内容的有效补充与升级，助力机构高效构建符合监管要求、覆盖全岗位的专业人才培养机制。

三、课程特色

CICE项目分级分类学习课程具备以下特点：

 1.紧跟政策导向：课程内容严格对标最新的监管文件与行业标准，确保学习资料始终与政策要求保持同步更新。

 2.系统专业设计：基于CICE项目多年积累的课程体系与教学资源，构建了一个逻辑严密、层次分明的知识架构，帮助学员循序渐进地提升专业水平。

 3.注重实务应用：围绕客户需求分析、产品匹配、异议处理与方案呈现等关键环节，通过贴合实际的案例，强化可操作性与实战指导，提升学员解决实际问题的能力。

 4.资深专家授课：邀请了来自高校、研究机构及保险行业的15位专家联合授课，确保课程内容兼具科学性、实用性和严谨性。

 5.便捷学习体验：课程视频采用标准流媒体格式，适配电脑、平板、手机等多终端，可在保险机构自有在线学习平台部署，也可直接在 CICE 学习平台学习。视频兼容主流操作系统及浏览器，并同步生成完整、清晰的学习记录，便于学员随时随地学习、便捷追踪进度。

 6.配套测试评估：每阶段课程配有相应测试，巩固重点知识，检验学习成果。

四、课程内容与形式

本课程围绕保险从业人员的核心能力要求，设置以下四大模块，覆盖保险销售全流程：

 1.职业道德（约11个小时）：强化职业操守与服务意识，夯实客户信任基础。  

 2.法律合规（约22个小时）：系统学习行业相关法律法规，提升合规意识，有效防范法律风险。  

 3. 保险基础知识（约16个小时）：深入讲解保险基本原理、保险分类、保险合同、保险公司运营环节等，打牢理论基础。  

 4. 人身保险销售实务（约85个小时）：课程按四级至一级划分，依据岗位职责与产品复杂度设置不同层级内容，聚焦客户需求分析、产品匹配、风险管理、方案设计等核心实操技能，满足不同发展阶段从业人员的学习需求。

 目前，四级、三级课程已全部完成，二级、一级课程陆续上线中。

 CICE项目分级分类学习课程现已上线CICE在线学习平台（课程内容与形式见下文），可为保险机构开通试看账号。

五、合作联系

CICE项目分级分类学习课程支持多种合作模式，包括公司团体采购、定制化部署、平台对接及联合培训等，可灵活适配不同保险机构的组织规模与发展需求。

 欢迎各保险机构联系项目工作人员，获取专属方案、试看账号及全流程服务支持。

 王老师 18928921953

古老师 18027381110

唐老师 18928921952

 CICE项目始于2002年，现已构建涵盖寿险管理师、个人保险规划师（初级）、个人寿险规划师、银行寿险规划师、员工福利规划师、FAR养老金融规划师、寿险核保师、寿险理赔师等方向的系统化课程体系，初步形成多层次、多维度的专业人才培训架构，满足保险行业各岗位培训需求。

 随着分级分类学习课程的完善，CICE项目课程体系已覆盖个险、银保、团险、中介等全销售渠道，为不同渠道销售人员提供针对性学习资源。

 未来，项目将持续优化内容、提升服务，为保险从业人员提供更高效、便捷的学习支持。让我们携手共进，以专业赢得信任，以专业创造价值！